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リスクとリターンの関係

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コーヒーカップのサイズと投資のリターンの関係

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運用サービス

アライアンス・バーンスタイン株式会社

金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第303号
【加入協会】一般社団法人投資信託協会/一般社団法人日本投資顧問業協会/日本証券業協会/一般社団法人第二種金融商品取引業協会
https:リスクとリターンの関係 //www.alliancebernstein.co.jp/

当資料についての重要情報

投資信託のリスクについて
アライアンス・バーンスタイン株式会社の設定・運用する投資信託は、株式・債券等の値動きのある金融商品等に投資します(外貨建資産には為替変動リスクもあります。)ので、基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。したがって、元金が保証されているものではありません。投資信託の運用による損益は、全て投資者の皆様に帰属します。投資信託は預貯金と異なります。リスクの要因については、各投資信託が投資する金融商品等により異なりますので、お申込みにあたっては、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)、契約締結前交付書面等をご覧ください。


お客様にご負担いただく費用:投資信託のご購入時や運用期間中には以下の費用がかかります
● 申込時に直接ご負担いただく費用 …申込手数料 上限3.3%(税抜3.0%)です。
● 換金時に直接ご負担いただく費用…信託財産留保金 上限0.5%です。
● 保有期間に間接的にご負担いただく費用…信託報酬 上限2.068%(税抜1.880%)です。

リスクとリターンの関係

しかし、遠くの目標に近づけようとすればするほど、どうしても狙ったポイントからブレてしまいがちです。このブレを、運用の世界では リスクとリターンの関係 「リターンの不確実性=リスク」 と表現します。リスクもリターン同様、パーセントで表します。

リスクとリターンはどのような関係にあるのでしょう。遠くの目標に近づけようとすると、ブレ(リスク)が大きくなり、ブレ(リスク)を小さくしようと思えば、飛距離を犠牲にしなければなりません。リスクとリターンの関係もこれと同じです。つまり、一方で良い思いをしようとすると、他方では、何かを犠牲にしなければならない関係、これを 「トレードオフ(相反)」 と呼びます。

市場は生き物。市場動向を完全に予測することはできません。 そこで昔から、より安全で賢い方法として知られているのが、運用に充てる資金の全額をひとつの運用対象に集中させるのではなく、複数の運用対象に分けて運用する 「資産分散」 です。運用の世界では経験的に知られていた常識ですが、これを「ポートフォリオ理論」として体系化したハリー・マーコビッツは、この業績が認められてノーベル経済学賞を受賞しました。

過去のデータを数十年単位でさかのぼって検証すると、株式など短期的に値下がりする危険性があるものでも、20年、30年の長いスパンでならしてみれば、プラスに転じるケースが多く見られます。つまり、安定した運用を実現するには、運用期間をできるだけ長くとる 「長期運用」 が有効なのです。急がば回れ。 時間を味方につけて、じっくり腰を据えて取り組むことも、賢い運用の鉄則です。

運用対象を分散し、長期に取り組む姿勢を保ったうえで、 「時間分散する」 リスクとリターンの関係 手法を身につければ、より安定したリターンが期待できます。 時間分散とは、運用の対象を一度に買い付けるのではなく、時期に分けて買い付けることです。 例えば、定期的に一定の金額で購入し続ける。これは「ドル・コスト平均法」と呼ばれ、高いときには少なめ、安い時には多めに買い付けることで結果的に、全体の買付コストを低く抑えることができる手法です。ドル・コスト平均法と長期運用の組み合わせは、継続的な運用を考えるうえで、有効な手法といえるでしょう。

・ 満期時期が決まっていて、満期時に元本に対し利息がつきます。
・ 確定拠出年金制度内で利用した場合、満期時には利息に元金を組み入れて自動継続されます。
・ 運用途中で、商品間の預替などにより定期預金等を解約する場合は中途解約利率が適用されます。

・ 一般的に債券に投資する投資信託より、株式に投資する投資信託の方がハイリスク・ハイリターンになり、値動きの幅が大きい傾向にあります。
・ 外国の債券や株式に投資する投資信託の基準価格は、為替相場の影響を受けます。たとえば、運用開始時より円高になると、円ベースでの評価額が下がり、基準価格を下げる方向に働きます。 ・ 投資信託の運用に際しては、信託報酬などの手数料を投資信託の信託財産より徴収しています。

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2021年7月21日 2021年7月8日

押さえておきたい 資産運用におけるリスクとは?対処法も伝授!

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資産運用の基礎│リスクとリターンとは?

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これから資産運用を始める方に、まず知っておいてほしいのが「リスク」と「リターン」です。「リスクがある」と聞いただけで危険なイメージを抱きがちですが、そうとは限りません。

「リスク」は値動きの振れ幅のこと

「リターン」は利益のこと

リスクとリターンの関係性

ハイリスク・ハイリターン FX・株式投資
ミドルリスク・ミドルリターン 投資信託・不動産投資
ローリスク・ローリターン 債券・預金

資産運用における代表的なリスク

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資産運用にはリスクがありますが、具体的にどのようなリスクがあるのでしょうか。ここでは、資産運用における6種類のリスクを紹介します。リスクについて知っておくことで、万が一の場合でも冷静に対処できるでしょう。

価格変動リスク

金利変動リスク

為替変動リスク

信用リスク

流動性リスク

カントリーリスク

リスクを考えて資産運用を始めるための手順

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うまく資産運用を行うためには、自分に合った金融商品を選ぶことが大切です。そのために、ライフプランや資産運用の目標を立てましょう。

1.投資の目標を決める

2.候補となる金融商品のリスクを把握する

3.金融商品を選ぶ

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資産運用のリスクを抑えるためにできる4つの対処法

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資産運用を行う上でリスクをゼロにすることはできませんが、リスクを抑えることはできます。

ポートフォリオの作成と定期的な見直し

長期保有をする

資産や時間を分散する

まずは少額投資から

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ネイチャーグループは資産運用のアドバイザリーサービスを展開しています!

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資産運用には価格の振れ幅を示す「リスク」と、運用によって得る利益である「リターン」があります。資産運用の目標を決め、リスクを把握した上で金融商品を選びましょう。リスクを抑えるためには、ポートフォリオの作成と見直し、長期保有、分散投資などが重要です。

芦田ジェームズ 敏之

芦田ジェームズ 敏之

【代表プロフィール】
資産規模100億円を超えるクライアントの案件を数多く抱えてきた異彩を放つ経歴から、「富裕層を熟知した税理士」として多数メディアに取り上げられている。 培った知識、経験、技量を活かし、富裕層のみならず幅広いお客様に税金対策・資産運用をご提案している。 現在は代表税理士を務める傍ら、英国国立ウェールズ大学経営大学院に在学中(MBA取得予定)。
英国国立オックスフォード大学ELP修了。東京大学EMP修了予定。
また、Mastercard®最上位クラスで、富裕層を多く抱えるクレジットカードLUXURY CARDのオフィシャルアンバサダーに就任。

◇◆ネイチャーグループの強み◇◆
・〈富裕層〉×〈富裕層をめざす方〉向けの税金対策/資産運用専門ファーム
・日本最大規模の富裕層向けコンサルティング
・国際的な専門家ネットワークTIAG®を活用し国際案件も対応可能
・税理士法人ならではの中立な立場での資産運用

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SDGsとは?


UN Photo/Cia Pak

SDGsの17の目標

SDGsの169のターゲット

1.1 2030年までに、現在1日1.25ドル未満で生活する人々と定義されている極度の貧困をあらゆる場所で終わらせる。
1.2 2030年までに、各国定義によるあらゆる次元の貧困状態にある、すべての年齢の男性、女性、子どもの割合を半減させる。
1.3 各国において最低限の基準を含む適切な社会保護制度および対策を実施し、2030年までに貧困層および脆弱層に対し十分な保護を達成する。
1.4 2030年までに、貧困層および脆弱層をはじめ、すべての男性および女性の経済的資源に対する同等の権利、ならびに基本的サービス、オーナーシップ、および土地その他の財産、相続財産、天然資源、適切な新技術、およびマイクロファイナンスを含む金融サービスへの管理を確保する。
1.5 2030年までに、貧困層や脆弱な立場にある人々のレジリエンスを構築し、気候変動に関連する極端な気象現象やその他の経済、社会、環境的打撃や災害に対するリスク度合いや脆弱性を軽減する。
1.a あらゆる次元での貧困撲滅のための計画や政策を実施するべく、後発開発途上国をはじめとする開発途上国に対して適切かつ予測可能な手段を講じるため、開発協力の強化などを通じて、さまざまな供給源からの多大な資源の動員を確保する。
1.b 各国、地域、および国際レベルで、貧困層やジェンダーに配慮した開発戦略に基づいた適正な政策的枠組みを設置し、貧困撲滅のための行動への投資拡大を支援する。

世界におけるSDGsと達成状況

SDGsがパワフルなところは、この数値目標を定期的にモニタリングしていくことです。その進捗をモニタリングしていく枠組みとして、国連ハイレベル政策フォーラム(HLPF:High Level Political Forum)というものがあります。

OECD 各国 アフリカ リスクとリターンの関係

日本におけるSDGs

「持続可能な開発目標(SDGs)の実施指針を本日決定しました。日本は、これまで、持続可能な経済・社会づくりのため、国際社会のモデルとなるような優れた実績を積み重ねてきています。

今回決定した指針には、経済、社会、環境の分野における8つの優先課題と140の施策を盛り込みました。この指針で、世界に範を示し、持続可能な世界に向けて、国内実施と国際協力の両面で国際社会をリードしてまいります。

一点目は、国際保健の推進です。国際保健機関に対し、総額約4億ドルの支援を行う予定です。

二点目は、難民問題への対応です。今般、新たに5億ドル規模の支援を行います。

三点目は、『女性の輝く社会』の実現です。2018年までに総額約30億ドル以上の取組を行います。

来年7月には、国連で我が国の取組の報告も行う予定です。関係閣僚においては、今後も本実施指針の下、緊密に連携し、政府一丸で取り組むようお願いします。 」

  1. SDGsと連携する「Society(ソサエティー)5.0」の推進
  2. SDGsを原動力とした地方創生、強靭かつ環境にやさしい魅力的なまちづくり
  3. SDGsの担い手として次世代・女性のエンパワーメント

① 経済、ビジネスにおけるSDGs

ちなみにSociety5.0とは以下で表現されています。
狩猟社会(Society1.0)
農耕社会(Society 2.0)
工業社会(Society 3.0)
情報社会(Society 4.0)
超スマート社会(Society 5.0)

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